2024年初级《银行业法律法规与综合能力》新考试大纲

银行业专业人员职业资格考试

《银行业法律法规与综合能力》科目初级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则

和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

【考试内容】

第一部分 经济金融基础一、经济基础知识

（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响； （二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。二、金融基础知识

（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容； （二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制； （三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。

三、金融市场

（一）了解金融市场的内容、特点和分类； （二）掌握金融工具的特点及种类； （三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能； （四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系

（一）了解银行的起源与发展； （二）熟悉我国银行的分类与职能。第二部分 银行业务 一、存款业务

（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则； （二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。二、贷款业务

（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求； （二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。三、结算、代理及托管业务

（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。

四、银行卡业务

（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别； （二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求； （三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。五、理财与同业业务

（一）掌握理财业务的分类与特点；